Bien investir dans l'immobilier en Suisse

 

Transformation de maisons
L'idée de transformer des maisons en appartements offre une vision totalement différente de la propriété immobilière. Au lieu d'être un projet à long terme consistant à gérer des locataires et à ajouter des propriétés à votre portefeuille, il s'agit d'un projet temporaire.

Les flippers achètent des maisons ou des propriétés qui ont besoin de rénovations, passent du temps à les remettre en état pour en améliorer la valeur, puis les remettent sur le marché à un prix plus élevé. Un "flip" idéal est une situation à relativement court terme puisque l'intention est de vendre rapidement et de passer à la suivante.

Comment gagner de l'argent en convertissant des maisons :

Il n'y a qu'un seul moyen dans ce cas : vendre la maison à profit.

Avantages du flipping de maisons :

Extrêmement pratique, un avantage pour ceux qui aiment cet aspect.
Potentiel de profit élevé - le profit brut moyen est d'environ 65 000 CHF, bien que cela ne tienne pas compte des dépenses, qui peuvent varier énormément.
Idéal pour ceux qui ont déjà une expérience ou des relations dans le domaine de la construction, de la peinture, de la plomberie, de l'immobilier, etc.
Peut être un engagement à court terme d'un an ou moins (mais ce n'est pas une garantie).

Inconvénients de la revente de maisons :

Beaucoup de risques financiers - la propriété peut coûter plus cher à réparer que prévu et devenir un gouffre financier pour vous.
Si le marché n'est pas favorable aux vendeurs, la vente pourrait prendre plus de temps que vous ne le souhaiteriez et vous coûter encore plus cher en taxes et en services publics.
Il faut beaucoup de travail et de temps pour rénover la maison et la préparer à la vente.
L'argent n'est pas liquide tant qu'il n'est pas vendu
Ce n'est pas une bonne idée si vous n'avez pas beaucoup de compétences ou de relations pour garantir que le travail sera fait rapidement, à un prix abordable et correctement.

Le crowdfunding immobilier
Il s'agit d'une méthode unique et relativement nouvelle d'investissement immobilier. Grâce à des plateformes de crowdfunding immobilier, vous pouvez investir dans des projets immobiliers spécifiques dont les acheteurs cherchent à obtenir des prêts. Les plateformes passent au crible les acheteurs et les projets pour s'assurer qu'ils sont légitimes avant de les présenter aux membres.

Il existe deux types fondamentaux de crowdfunding immobilier : l'investissement en dette ou en capital. Il peut sembler étrange d'investir dans la dette, mais cela signifie essentiellement que vous investissez dans un prêt hypothécaire sur une propriété et que vous recevez une part fixe des intérêts au fur et à mesure du remboursement du prêt.

L'investissement en actions signifie que vous investissez directement dans un bien immobilier et que vous recevez une part de la propriété, auquel cas vous recevrez généralement une partie des revenus ou des bénéfices générés par le bien.

Investir dans un projet financé par crowdfunding est un niveau supérieur aux FPI pour plusieurs raisons. Tout d'abord, la plupart des plateformes existantes exigent des investissements minimums de 1000 à 5000 CHF.

Deuxièmement, vous investissez dans des projets individuels que vous choisissez (plutôt que dans une collection diversifiée), ce qui rend le succès ou l'échec d'une propriété individuelle un peu plus risqué.

Si vous voulez contracter un prêt Hypothèque, il faut demander conseil à un expert du domaine pour éviter des mauvaises surprises.

Comment gagner de l'argent avec le crowdfunding immobilier ?

Intérêts réguliers ou dividendes sur le revenu de votre part de la propriété, généralement payés trimestriellement.
Rachat des parts (essentiellement "encaissement") lorsque cela est autorisé après un certain temps.
Une partie des bénéfices lors de la vente de la propriété si vous avez gardé votre part.

Avantages du crowdfunding
Vous permet de participer à de grands projets immobiliers avec seulement quelques milliers de CHF.
Vous pouvez évaluer les détails de chaque projet et choisir exactement ce dans quoi vous investissez.
Il peut être très instructif de se familiariser avec la terminologie des prêts et de l'immobilier afin de pouvoir comprendre le prospectus de chaque opération. Ces connaissances peuvent vous être utiles dans de futurs projets.

Les inconvénients du crowdfunding
Il s'agit d'un domaine nouveau et encore relativement peu testé, sans statistiques sur des décennies.
Risqué car le succès ou l'échec de votre investissement est lié à une seule propriété.
Il peut s'agir d'un engagement de plus de cinq ans ; vous ne pouvez pas toujours encaisser votre argent quand vous le souhaitez.

Donc, ce sont vos quatre options de base. Si vous êtes intéressé par les FPI ou le crowdfunding, vous pouvez le faire depuis le confort de votre maison. Pour la propriété ou le flipping, vous devrez battre le pavé et commencer à chercher des affaires !

Syndication immobilière
La syndication immobilière est une autre façon d'investir dans l'immobilier. Les investisseurs mettent leur argent en commun pour acheter ou construire des biens immobiliers. Avec les syndicats immobiliers, le pouvoir d'achat est plus important qu'en investissant à titre individuel.

Ils commencent avec un sponsor qui est à l'origine de la transaction. Le sponsor gagne de l'argent grâce aux frais de gestion locative, aux flux de trésorerie mensuels provenant des loyers et à l'appréciation du capital. Les promoteurs sollicitent des investisseurs qui gagnent de l'argent grâce au flux de trésorerie mensuel provenant des loyers et de la plus-value immobilière.

La syndication immobilière diffère du crowdfunding immobilier en ce qu'elle se concentre sur les investissements à grande échelle. La syndication exige également un accord d'investissement formel et une coopération entre les parties.

Voir https://www.ubs.com/ch/fr/wealth-management/womens-wealth/academy/2021/investing-in-real-estate.html pour en savoir plus !